Как получить вдвое больше бонусов по программе лояльности

Новая карта – виртуальная, а потому ее пока можно использовать только на смартфонах с Android.

МТС Банк объявил о запуске новой кобрендовой карты – ее выпускают совместно с торговой сетью «Магнит». Виртуальная карта «МТС Банк Магнит Мир» предполагает, что за расчеты с ее помощью держатель сможет копить бонусы при осуществлении покупок в торговой сети и других магазинах. К тому же, держатели карты смогут активировать программу лояльности от самой системы «Мир».

Оформить виртуальную карту можно бесплатно на сайте или в мобильном приложении МТС Банка. Ее обслуживание тоже останется бесплатным, но только если объем покупок за прошлый месяц составит более 3 тыс. рублей, иначе банк будет списывать по 99 рублей в месяц.

Главная особенность картой — возможность накопить увеличенные бонусы на карту лояльности «Магнит». Окончательная сумма бонусов будет зависеть от суммы, потраченной на покупки в «Магните» в прошлом месяце, всего можно накопить до 10 тысяч бонусов в месяц. Основные условия бонусной программы для держателей карты «МТС Банк Магнит Мир»:

за первый месяц начисляется 3% за покупки в торговой сети «Магнит» всем держателям;
далее процент бонуса будет зависеть от суммы покупок, совершенных в предыдущем месяце. За покупки до 4 999 рублей в месяц начислят 1,5%, от 5 000 до 9 999 рублей — 2%, от 10 000 рублей — 3%;
если предъявить карту лояльности «Магнит», то на баланс начислят еще и стандартные 2% бонусов от суммы покупки в торговой сети. Таким образом, общая сумма бонусов от МТС Банка и «Магнит» может достичь 5% от суммы покупок;
отдельно МТС Банк начислит еще 1% от суммы покупки, совершенной в любом другом магазине вне сети «Магнит». Бонусы поступят на баланс карты лояльности «Магнит».

Про анемометры: Купить котел газовый настенный Navien Deluxe S 20k по низкой цене с доставкой, характеристики, описание

Все бонусные баллы от МТС Банка начисляются в течение 10 дней с момента покупки. То есть, банк платит до 3% от суммы покупки в «Магните», если оплачивать ее картой, а за предъявление бонусной карты магазин начислит свои стандартные 2% бонуса, всего – 5%. Проверить количество начисленных бонусов можно в любое время через мобильное приложение или на сайте «Магнит».

Бонусы позволяют оплатить до 100% от стоимости покупки в любом магазине сети «Магнит». То есть, условия использования бонусов – как по обычной программе лояльности от «Магнита».

Держатели карты дополнительно могут получить до 30% кэшбека и скидки от партнеров платежной системы «МИР» по программе лояльности «Привет, Мир!».

Важно, что карта – виртуальная, а потому ее можно использовать пока только на смартфонах с Android. Например, привязать к сервису Mir Pay или Samsung Pay, и расплачиваться касанием. Стоит учитывать, что для карты установлены лимиты: через NFC можно обналичить до 5 тыс. рублей в день или 40 тыс. рублей в месяц без комиссии, а лимиты на переводы и платежи – не более 60 тыс. рублей за один раз и не более 200 тыс. рублей в месяц.

Почти у каждого из нас есть любимый магазин, где можно с закрытыми глазами найти хлеб, молоко и шоколадку. Кто-то выбирает из-за близости к дому, кто-то из-за цен, кто-то из-за ассортимента товара. Торговые сети помогают покупателям определиться и сделать именно их магазины любимыми, вводя программы лояльности. Банки им в этом помогают, выпуская кобрендовые дебетовые карты (совместная карта магазина и банка). Одно из последних предложений — карта «МТС банка» и «Магнита». Посчитаем, сколько можно сэкономить на покупке продуктов с помощью программы лояльности.

Содержание

Что такое карта «МТС Банк-Магнит»?
Сколько можно накопить бонусов?
Снятие и перевод средств
Бонусы по картам «Магнит», выданным в магазине
Бонусы по карте «Почта банка»
Бонусы по карте «Тинькофф»
Бонусы по карте ВТБ
Рекомендуемые дебетовые карты
МТС Банк и «Магнит» представили карту с бонусами
Карта «МТС Банк – Магнит»
Лимиты по карте
Карта MTS CASHBACK Мобайл
Досрочное онлайн-погашение кредитов
Кто может быть участником акции
Как участвовать в акции
Вознаграждение

Что такое карта «МТС Банк-Магнит»?

«МТС Банк-Магнит» — виртуальная дебетовая карта платёжной системы MasterCard с подключенной бонусной программой от сети магазинов «Магнит».

Обращаем внимание, что пластиковый носитель у карты не предусмотрен — она существует только в реквизитах (номер карты, срок действия, CVC-код). Чтобы использовать карту для оплаты в обычных магазинах, нужно её добавить к кошельку на телефоне (приложение Wallet, Google Pay или Samsung Pay).

В остальном это обычная дебетовая карта, на которой можно хранить деньги, делать переводы, оплачивать покупки.

Чаще всего банк подключает к карте обычную бонусную программу с кешбэком в выбранных категориях. Это могут быть кафе, супермаркеты, автозаправки и т. д.

Кобрендовая карта отличается тем, что к ней подключена бонусная программа конкретного магазина. В данном случае — «Магнита».

Платежи и выгодные покупки с кешбэком

Узнайте, как заработать больше и получить проценты на остаток по карте

Плата за выпуск и обслуживание:

выпуск — бесплатно;
обслуживание — 30 рублей в месяц, если расходы по карте составляют менее 3 000 рублей;
СМС-информирование — 59 рублей. Если услуга подключена по инициативе банка, то первые два месяца бесплатно.

Внимание. По карте могут быть дополнительные расходы — плата за обслуживание и СМС-информирование, поэтому заводить её по принципу «чтобы была» не стоит.

Сколько можно накопить бонусов?

Переходим к самому интересному. Тому, ради чего оформляют кобрендовую карту — бонусная программа «Магнит».

Размер бонуса зависит от суммы расходов по карте за предыдущий месяц.

В указанную сумму входят только покупки в сети «Магнит».

Например, вы тратите по карте 15 000 рублей в месяц. Каждый выходной ездите в гипермаркет и закупаете продукты на неделю. В общей сложности за месяц тратите на это 10 000 рублей. На «Магнит» рядом с домом приходится только 5 000 рублей. Бонус составит 4%.

Максимальное количество бонусов — 10 000.

За покупки в других магазинах начисляется 1% от суммы покупок.

Предположим, что за месяц в магазинах «Магнит» мы потратили 15 000 рублей. От этой суммы зачислится 750 бонусов.

Бонусы конвертируются в рубли по курсу 1:1. Их можно тратить на оплату покупок только в сети «Магнит».

При расходах как в нашем примере за год накопится 9 000 бонусов, которые можно потратить, например, на новогодний стол.

«Магнит» не устанавливает лимит по оплате товаров бонусами, поэтому можно оплатить до 100% покупок за счёт накоплений.

Снятие и перевод средств

Не надо забывать, что «МТС Банк-Магнит» — дебетовая карта, поэтому важны не только бонусы за покупки, но и тарифы на прочие операции.

Снятие наличных в любом банкомате мира — без комиссии, но с лимитами по сумме:

ежедневно — 5 000 рублей;
ежемесячно — 40 000 рублей.

«МТС Банк» не взимает комиссию за снятие, что не означает полное отсутствие комиссии. Деньги за операцию может взимать сторонний банк. Перед тем, как решите снять деньги со счёта, уточните тарифы.

Учитывайте, что карта виртуальная, поэтому снимать наличные можно только в банкоматах с NFC.

сумма одной операции — 60 000 рублей;
сумма операций в течение одного месяца — 200 000 рублей.

Остаток на карте не должен превышать 60 000 рублей.

То есть сумму больше 60 000 рублей на карте хранить нельзя.

Кобрендовая карта в сравнении с другими банковскими предложениями, где есть кешбэк, менее гибкая — бонусы даются только на покупку товаров в одной сети. На обычных картах с кешбэком (не кобрендовых от конкретного магазина) можно менять категории в зависимости от целей и планируемых трат. Например, перед праздниками можно подключать категории «Супермаркеты», «Кафе», «Красота», перед отпуском или командировкой — «Авторасходы» и т. д.

Кобрендовую карту удобно использовать для разделения бюджета. После зарплаты положили туда месячный лимит трат на покупку продуктов и тем самым спасли себя от перерасхода средств (на основной карте можно подключить кешбэк в других часто используемых категориях). Заодно накопили бонусы. Однако вы так привязываете себя к одной сети магазинов.

Карта «МТС Банк-Магнит» — не единственное предложение с начислением бонусов за покупки в продуктовой сети.

Кобрендовые карты «Магнит» Есть у «Почта банка», «Тинькофф», ВТБ. Кроме этого, можно не оформлять карту в банке, а пользоваться собственной программой «Магнит», но условия будут отличаться от тех, что предлагает банк.

Бонусы по картам «Магнит», выданным в магазине

Если оформить карту «Магнит» не в банке, а в магазине или приложении, то базовый бонус (начисляется со всех покупок) будет 0,5%. Повышенные бонусы в рамках акции «Больше покупок — больше бонусов» даются за выполнение определённых условий:

1% бонусов при покупках в предыдущий месяц на сумму свыше 5 000 рублей (или 50 разных товаров);
2% бонусов при покупках свыше 10 000 рублей (или 100 разных товаров).

Акция проводится до 31 декабря 2021 года.

Кроме этого, повышенный кешбэк магазин начисляет по особым случаям:

+ 0,5% – в первые 30 дней с момента регистрации карты;
+ 2% 3а 3 дня до дня рождения участника бонусной программы и 3 дня после;
+ 2% за товар из выбранной категории.

Итак, максимальный размер бонуса — 2,5% в выбранной категории или в честь Дня рождения. Напомним, что по карте МТС максимальный бонус — 5%.

Не надо путать бонусные карты магазина и кобрендовые карты банка. Суть одна — начисление бонусов, которые можно тратить на покупки в «Магните», но условия и размер кешбэка разные и зависят от кредитной организации. Если у вас уже есть карта «Магнит», бонусы, начисляемые банком, не будут суммироваться с теми, что уже накоплены.

Сравним предложение с кобрендовыми картами других банков.

Бонусы по карте «Почта банка»

Размер бонусов по кобрендовой карте «Почта банка» зависит от оборота средств в предыдущий месяц.

сумма покупок менее 1 000 рублей — 1 бонус за каждые полные 200 рублей;
сумма покупок от 1 000 до 5 000 рублей — 3 бонуса за каждые полные 200 рублей;
сумма покупок свыше 5 000 рублей — 4 бонуса за каждые 200 рублей.

В указанные расходы входят только покупки в сети «Магнит».

За покупки в других магазинах (не продукты) начисляется 2 бонуса за каждые 200 рублей. За покупки в «Ленте», «Пятёрочке» и других продуктовых магазинах бонусы не начисляются.

При расходах 15 000 рублей на покупки в «Магните» можно получить примерно 300 бонусов. Однако надо учитывать, что бонусы начисляются не в процентном отношении, а за каждые полные 200 рублей. Если вы потратили 287 рублей, то зачтётся только 4 бонуса. Таким образом на часть потраченных средств бонусы не начисляются.

Бонусная программа «Почта банка» не заменяет собой собственную программу лояльности магазина. Бонусы суммируются. Получается, что при расходах в «Магните» 15 000 рублей ежемесячно магазин начислит 300 бонусов (2%) и банк даст столько же. Итого: 600 бонусов, что равняется 600 рублям.

Это единственный банк, который делит бонусы на «свои» и «магазина».

Бонусы по карте «Тинькофф»

Размер кешбэка по карте «Тинькофф» за покупки в «Магните» зависит от потраченной суммы:

сумма покупок до 5 000 рублей (или оплата 50 разных товаров) — 2,5%;
сумма покупок от 5 000 до 10 000 рублей (или оплата товаров от 50 до 100 наименований) — 3%;
покупки свыше 10 000 рублей (или оплата более 100 товаров) — 4%.

В расчёт идут только покупки, сделанные в сети «Магнит».

За остальные покупки кешбэк составляет 1%. За покупки в магазинах-партнёрах «Тинькофф» — 30%.

Кобрендовую карту «Магнит» от «Тинькофф» можно оформить не только дебетовую, но и кредитную.

Бонусы по карте ВТБ

Размер начисляемых бонусов по карте ВТБ:

сумма покупок в прошлом месяце до 5 000 рублей — 1,5%;
сумма покупок от 5 000 до 10 000 рублей — 3%;
сумма покупок свыше 10 000 рублей — 5%.

Получается, что кобрендовая карта банка выгоднее, чем собственная программа лояльности «Магнит». В остальном надо выбирать карту в зависимости от собственных запросов и дополнительных условий банка.

Например, карта «МТС Банк-Магнит» представлена только в виртуальном формате без пластикового носителя, что неудобно для тех, кто не умеет или не любит платить телефоном (либо в телефоне нет NFC). Кроме этого у МТС есть плата за обслуживание карты при расходах менее 3 000 рублей и можно хранить на ней не более 60 000 рублей. Зато процент начисления бонусов за покупки в «Магните» высокий.

Для сравнения. ВТБ тоже предлагает максимальный бонус 5%, но карта привычная — пластиковая. Платы за обслуживание нет, но выпуск стоит 300 рублей. Зато лимит на снятие и переводы выше, чем у МТС.

Банк «Тинькофф» начисляет меньше бонусов по программе лояльности «Магнит», но зато предлагает оформить карту с кредитным лимитом. Кроме этого за покупки у партнёров банка можно получить повышнный кешбэк до 30%.

МТС Банк и «Магнит» представили карту с бонусами

МТС Банк совместно с розничной сетью «Магнит» разработал предоплаченную виртуальную карту Mastercard. За оплату покупок новой картой «МТС Банк – Магнит» клиенты получают бонусы, которыми можно оплатить до 100% стоимости товаров в сети «Магнит».

Как получить вдвое больше бонусов по программе лояльности

Карта «МТС Банк – Магнит»

1% за любые покупки по карте;
до 10% за расходные операции в магазинах «Магнит» (зависит от уровня участника и суммы операции);
максимальная сумма бонусов – 10000 за месяц;
накопленными баллами можно расплачиваться в магазинах «Магнит» по курсу 1 бонус = 1 рублю.

Виртуальная кобрендинговая карта позволяет быстро, удобно, безопасно оплачивать товары «одним касанием» и без комиссии получать наличные в любых банкоматах с помощью смартфона с NFC-технологией.

Лимиты по карте

пополнение и платежи – 60000 рублей в сутки/200000 рублей в месяц;
получение наличных – 5000 рублей в сутки/40000 рублей в месяц.

Плата за выпуск виртуальной предоплаченной карты не взимается. При оплате покупок на сумму более 3000 рублей в месяц обслуживание будет бесплатным (иначе – 30 рублей в месяц). Оформить карту можно на сайте МТС Банка или на портале «Мой Магнит».

Карта MTS CASHBACK Мобайл

МТС Банк при содействии компаний МТС и Mastercard запускает виртуальную банковскую карту «MTS CASHBACK Мобайл».

Новая дебетовая карта с опцией Cash Back привязывается к мобильному счету клиента-абонента МТС и используется для бесконтактной оплаты покупок в торговых сетях, совершения регулярных online-платежей (за связь, ТВ, Интернет, ЖКУ), снятия наличных в любых банкоматных сетях.

Благодаря новой виртуальной карте счет телефона может использоваться для бесконтактных платежей и обналичивания средств по всему миру с помощью NFC-смартфона. Чтобы выпустить карту, достаточно быть абонентом оператора МТС, пользоваться приложением «МТС Банк» и пополнять баланс телефона.

Получив персональное предложение в мобильном приложении (абонент увидит соответствующий баннер), клиент может выпустить виртуальную карту «MTS CASHBACK Мобайл» за несколько секунд. Платить за выпуск и обслуживание карты не нужно.

За оплату online-покупок в магазинах-партнерах с использованием сервиса «МТС Cashback» клиент будет получать до 25% кешбэка. По некоторым категориям товаров будет возвращаться 3%, по остальным категориям – 1%.

Вознаграждение можно использовать для пополнения баланса телефона любого физлица-абонента МТС (необходимо авторизоваться в приложении «МТС Банк» › перейти в раздел «Мой кешбэк» › нажать «Вывести кешбэк» › указать номер абонента) или для получения скидки до 100% на покупки в салонах МТС.

В течение суток на виртуальную карту можно внести до 60000 рублей, в течение месяца – до 200000 рублей. В течение дня можно снять наличными до 5000 рублей, в течение месяца – до 40000 рублей.

Досрочное онлайн-погашение кредитов

Заемщики МТС Банка могут полностью или частично досрочно погашать потребкредиты (ипотека, рефинансирование, нецелевой кредит, POS-кредит) через мобильное приложение и сайт финучреждения.

Для онлайн-погашения достаточно авторизоваться в личном кабинете и выполнить простые действия:

Выбрать нужный кредит, нажать кнопку «Погасить досрочно».
Выбрать полное или частичное досрочное погашение.
Выбрать уменьшение срока либо размера ежемесячного платежа (при частичном погашении).
Указать дату погашения, пополнить счет кредита.
Внизу экрана нажать кнопку «Погасить кредит».

Частичное досрочное погашение осуществляется в установленную графиком дату платежа. А полное досрочное погашение можно совершить в любой рабочий день. Подать заявку на досрочное погашение можно также в ближайшем отделении финучреждения или салоне МТС.

с 01-08-2021 по 31-10-2021

Оформите новую виртуальную банковскую карту Магнит-МТС Банк, совершайте покупки в магазинах сети «Магнит» и получайте дополнительные бонусы на бонусную карту Магнит в размере 8% от суммы покупки. Период проведения акции: 1 августа – 31 декабря 2021 года.

Как получить вдвое больше бонусов по программе лояльности

Кто может быть участником акции

Участником акции может быть физическое лицо, удовлетворяющее требованиям:

являться гражданином России, достигшим возраста 18 лет;
иметь регистрацию в любом регионе России.

Как участвовать в акции

Для того, чтобы принять участие в акции, участнику необходимо:

1) оформить новую банковскую карту Магнит-МТС Банк на сайте https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/karti/magnit/.

2) активировать карту и совершать покупки в магазинах семьи Магнит, предъявляя карту Магнит и оплачивая покупки банковской картой Магнит-МТС Банк.

3) получить дополнительные бонусы на карту Магнит в размере до 8% от суммы покупки в магазинах Магнит:

8% при общей сумме покупок в предыдущий месяц от 10 000 ₽,
7% при общей сумме покупок в предыдущий месяц от 5 000 ₽ до 9 999 ₽,
6% при общей сумме покупок в предыдущий месяц до 4 999 ₽

Вознаграждение

Дополнительные бонусы начисляются в течение 10 рабочих дней с даты покупки. Указанные бонусы являются дополнительными и суммируются с бонусами, предусмотренными правилами программы лояльности Магнит.

Максимальное количество бонусов, которое может быть начислено за операции, совершаемые с использованием банковских карт «МТС-Банк – Магнит» за расчетный период, составляет не более 10000 бонусов.

Выпуск карты – Бесплатно;

Стоимость обслуживания – Бесплатно при покупках более 3 000 ₽, либо 30 ₽ в месяц;

Программа МТС Банк – Магнит – до 10 000 ₽ за покупки с помощью программы “МТС Банк – Магнит”;

Повышенный Бонус – Бонусы рассчитываются как 3% при общей сумме покупок в предыдущий месяц до 4 999 ₽, 4% при общей сумме покупок в предыдущий месяц от 5 000 ₽ до 9 999 ₽, 5% при общей сумме покупок в предыдущий месяц от 10 000 ₽ от суммы расходных операций оплаты товаров и услуг, совершенных с использованием карты в ТСП сети магазинов Магнит;

Базовый Бонус – Бонусы рассчитываются как 1% от суммы расходных операций по оплате товаров и услуг, совершенных с использованием Карты в предприятиях сервиса и торговли и списанных с Карты, за исключением покупок в сети магазинов Магнит и перечня операций оплаты товаров и услуг, по которым Бонусы не рассчитываются согласно условиям программы МТС Банк‑Магнит;

Снятие наличных- Бесплатно в банкоматах с NFC любых банков по всему миру;

Общий лимит снятия наличных денежных средств через NFC:

Ежедневный — 5 000 ₽;
Ежемесячный — 40 000 ₽.

Лимиты по карте:

60 000 ₽ – максимальный дневной остаток по счету;
60 000 ₽ – лимит на один платеж/перевод;
200 000 ₽ – лимит по платежам/на переводы в месяц.

СМС-информирование – 59 ₽ в месяц. При подключении по инициативе банка первые 2 месяца бесплатно.

Подробные правила акции здесь.

Получить кэшбэк 100% (3000 рублей) за оформление бесплатной кредитки Разумная Ренессанс Кредит Банка (льготный период 145 дней!) и в качестве дополнительного бонуса – снятие наличных и переводы без комиссии в первый месяц Смотреть

Оформить кредитку Тинькофф Платинум и получить кэшбэк 2000 рублей, потратив 5000 рублей Смотреть

Оформить кредитную карту “180 дней” Газпромбанка и получить 100% кэшбэк 1000 рублей за траты от 1000 рублей (льготный период до 180 дней, первый год обслуживания бесплатно) Смотреть

Оформить бесплатную дебетовую карту Газпромбанка и получить кэшбэк 100% за такси, цветы и супермаркеты Смотреть

Оформить кредитную карту для автомобилистов и получить за покупку от 1000 рублей Смотреть

Оформить дебетовую карту и получить за покупки от 3000 рублей Смотреть

Оформить дебетовую карту (кэшбэк до 4% в Магните) и получить после первой покупки по карте Смотреть

Оформить бесплатную дебетовую карту для детей и получить 500 рублей после первой покупки на любую сумму Смотреть

Оформить кредитную карту для путешественников Тинькофф ALL Airlines и получить за покупку от 1000 рублей Смотреть

Получить 2000 рублей за оформление кредитной карты банка Открытие Смотреть

Получить беспроцентный кредит на 180 дней, оформив карту банка Открытие «Кредитная карта 120 дней» – минимальные платежи вносить ! Смотреть

Получить за оформление вкладов, страховок и кредитов на Смотреть

Оформить кредитные карты с бесплатным обслуживанием по акции: МТС-Банка Смотреть; Тинькофф Банка Смотреть; Тинькофф All Games Тинькофф Банка (12 бесяцев бесплатного обслуживания по промокоду) Смотреть

Анонсы, акции, новости, обновления и много полезной информации в Телеграм-канале “Финансы для Людей”

Какие МФО дадут заём под 0% Смотреть